おくるしあわせの仕組み/活用事例｜『暦年贈与信託　おくるしあわせ』：三菱ＵＦＪ信託銀行

暦年贈与信託「おくるしあわせ」の仕組み

1ご契約時

贈与する方のお手続き（贈与手続きは原則年に１回できます。）① ご資金を当社へお預け入れ ② 今後、贈与を受ける方の候補（受益者候補）を３親等以内のご親族からご指定 ③ ご契約時に第１回目の贈与手続きを依頼することも可能

2ご契約の翌年以降の贈与手続きについて
※贈与手続きは原則年に１回できます。

贈与する方のお手続き毎年お送りする「贈与の依頼書」に「誰に」「いくら」贈与するのか記入してご返送

※贈与のご希望がない場合は、依頼書をご返送いただく必要はありません。

当社から贈与を受ける方へ
「受贈の確認書」を郵送

贈与を受ける方のお手続き当社からお送りする「受贈の確認書」に贈与を受けるかどうかなどの必要事項を記入してご返送

当社は、贈与手続きを実施

※贈与を受けた後、ご契約の残高等について年１回、贈与する方にもお知らせします。

暦年贈与信託「おくるしあわせ」のご活用例

・申込した年（～12/31）【贈与する方】当初預入金額1,000万円＞890万円 →贈与を受ける方（ご長男さま）へ110万円・2年目（～12/31）【贈与する方】890万円＞670万円 →贈与を受ける方（ご長男さま）へ110万円、贈与を受ける方（ご次男さま）へ110万円・3年目（～12/31）【贈与する方】670万円＞470万円 →贈与を受ける方（ご次男さま）へ200万円